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个人理财·第一次形成性考核
1.个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。
判断题
A.对
B.错
2.总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。
判断题
A.对
B.错
3.分红保险的红利分配有两种形式：现金分红、增额分红。
判断题
A.对
B.错
4.消费信贷等额本息还款方式适合于收入较为稳定的工薪阶层。
判断题
A.对
B.错
5.储蓄作为个人和家庭最基本的理财工具，具有风险小、简单方便、方式和期限灵活、收益较低等特点。
判断题
A.对
B.错
6.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
判断题
A.对
B.错
7.个人理财就是作出一项英明的投资决策。
判断题
A.对
B.错
8.预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。
判断题
A.对
B.错
9.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
判断题
A.对
B.错
10.个人理财的理论基础来自于现代投资学。
判断题
A.对
B.错
11.高收益必定伴随着高风险，但高风险未必最终能带来高收益。
判断题
A.对
B.错
12.如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。
判断题
A.对
B.错
13.如果理财是以委托方式进行的，委托人须以自己其他财产对债权人承担责任。
判断题
A.对
B.错
14.年金现值系数与年金终值系数互为倒数。
判断题
A.对
B.错
15.永续年金没有终值。
判断题
A.对
B.错
16.在终值和利率一定的情况下，计息期越长，现值越小。
判断题
A.对
B.错
17.结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的一种新型金融产品。
判断题
A.对
B.错
18.银行理财产品的收益，始终是投资者个人关注的问题。
判断题
A.对
B.错
19.银行理财产品标明的预期收益即为该产品的实际收益。
判断题
A.对
B.错
20.对投资进行资产配置的目的除了用来降低投资组合的下跌风险，更可稳健地增强投资组合的报酬率。
判断题
A.对
B.错
21.投资型保险产品具有（ ）功能。
多选题
A.保障
B.投资
C.投机
D.套期保值
22.保险的功能包括
多选题
A.风险回避
B.实施补偿
C.免税效应
D.转移风险
23.关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,正确的有
多选题
A.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济增长较快时,应减持股票、房产等资产,避免经济波动造成损失
24.以下有关货币的时间价值的说法，正确的有
多选题
A.货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等
B.货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值
C.不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性
D.货币的时间价值也被称为资金的时间价值
25.人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：
多选题
A.消费支出的合理
B个人财富的增加
C.生活期望的满足
D.个人财务的安全
26.人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：
多选题
A.消费支出的合理
B.个人财富的增加
C.生活期望的满足
D.个人财务的安全
27.执行理财计划应遵循的原则包括
多选题
A.准确性
B.一致性
C.有效性
D.及时性
28.下列理财计划中,具有保本效果的有
多选题
A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
29.预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有
多选题
A.增加银行储蓄
B.减少国库券的配置
C.增加在股票市场上的投资
D.适当减少在房地产市场上的投资
30.下列有关投资的说法中,错误的是
多选题
A.经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资
B.经济衰退时,增加长期储蓄和债券
C.经济繁荣时,增加长期储蓄和债券
D.萧条期面临转折时,应适当减少储蓄,逐步转向股票、房产等投资
31.保险人在约定的期限内或在指定人的生存期限内，按照一定的周期给付年金领取者一定数额保险金的一种传统人寿保险产品是指
单选题
A.年金保险
B.分红保险
C.投资连接保险
D.万能人寿保险
32.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于什么行业？
单选题
A.房地产
B.建材
C.汽车
D.电力
33.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，具有保值增值的作用的是。
单选题
A.固定收益证券
B.现金
C.黄金
D.储蓄
34.（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
单选题
A.理财目标
B.投资目标
C.理财目的
D.投资目的
35.（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。
单选题
A.卡类理财产品
B.外汇理财产品
C.人民币投资人民币收益理财产品
D.人民币投资外币收益理财产品
36.制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。
单选题
A.个人风险管理
B.长期投资目标
C.预留现金储备
D.短期投资目标
37.理财目标是制订理财方案所要实现的愿望。理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有
单选题
A.真实性
B.准确性
C.现实性
D.可行性
38.个人资产负债表中的资产价值是按（ ）计算的。
单选题
A.购置价
B.当前市场价格
C.平均购置价和当前市场价格所得
D.视情况而定
39.一般在繁荣期之后出现，经济活动放缓，国民生产总值增长率递减，失业率上升，通胀率下降，居民开始对经济和职业前景产生忧虑，逐步减少消费支出。这一阶段属于经济周期中
单选题
A.萧条期
B.调整期
C.萎缩期
D.衰退期
40.中年段个人证券理财的资产配置策略建议是
单选题
A.基金50%，股票40% ，国债10%
B.基金50%，股票30% ，国债20%
C.基金40%，股票20%，国债40%
D.基金40%，股票40%，国债20%
